第二部分 采购需求

根据《财政部关于印发<财政专户管理办法>的通知》（财库［2013］

46 号）及《关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的实施意见》（粤财库[2017]59 号）等有关规定，拟通过公开招标确定两家信用度高、在江门市辖区（蓬江区、江海区、新会区）范围内取得营业执照并依法设立总行或分行的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行，作为江门市社保基金财政专户的管理银行，负责江门市市级社保基金归集账户的管理工作。

委托承办业务包括：社保基金财政专户的开设、管理，基金的收入、划拨等业务,确保社保基金收入和社保待遇发放准确、安全、高效。账户每月收支结余形成的存款需按当期市本级社保基金存放分配资格服务招标结果计算，分配给符合条件的商业银行转存定期实行增值保值，如上级有明确规定存放的，则按上级要求执行。

二、项目内容：

1. 本项目确定两个中标人。
2. 综合得分排名第一的中标人得到企业职工养老保险基金财政专户开户银行资格。
3. 综合得分排名第二的中标人得到 2020年将纳入省级统筹管理前的城镇职工医疗保险基金（含公务员基本医疗保险基金、生育保险基金）、城乡居民基本医疗保险基金及纳入省级统筹管理后上述基金留存的结余资金、2020 年纳入市级管理的城乡居民养老保险基金、其他医疗保险基金、失业保险基金、省级统筹后留存市级管理的工伤保险基金以及待清算的旧机关养老保险基金共用的财政专户开户银行资格。
4. 服务期：合同签订之日起 3年。

三、项目技术及服务要求

1. 基本要求
   • 具备满足财政专户收付业务需要的经营网点规模、成熟的管理协调能力和完善的员工培训机制，配备专职人员及技术人员负责财政专户业务，专人沟通配合方案推进，包括专人、专门成立该账户服务小组，及时沟通解决问题。
   • 具备满足财政专户业务需要的资金汇划清算系统，保证本行系统同城转账实时到账、异地汇划和跨行支付两小时内到账，保证资金汇划系统和内部网络的安全性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任。
   • 内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施。
   • 具备先进的信息反馈系统，能够及时、全面、准确地反馈财政专户收付业务信息,必须准确完整地接收每一笔基金收入的相关信息，包括付款方名称、账号、金额、摘要等内容，并及时将收入信息提供给财政部门，为财政部门提供电子化实时查询服务。
   • 投标方案及实施措施应当符合《财政部关于印发<财政专户管理办法>的通知》（财库［2013］46号）及《关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的实施意见》（粤财库[2017]59 号）等有关规定。
   • 投标人须保证采购人资金存储利息收入最大化，承诺按《中国人民银行关于对养老保险基金活期存款实行优惠利率的通知》（银发[1997]567号）规定，给予活期存款利率不得低于中国人民银行规定的人民币三个月定期存款利率，同时对活期存款 10 万元以上的存款，给予协定存款利率，且协定存款利率不得低于同期人民银行挂牌协定利率上浮30%及不得低于中国人民银行规定的人民币三个月定期

存款利率上浮 30%的优惠利率，如遇国家政策的统一调整另议,并在投标文件中明确。

• 投标人须承诺中标后，开户十天内必须完成在中央国债登记结算有限责任公司提供社保基金财政专户存款余额不低于 100%的国债及地方债券质押，其中，企业职工养老保险基金财政专户开户银行质押国债及地方债券不少于 8亿元，另一财政专户开户银行质押国债及地方债券不少于 5 亿元（2020 年城镇职工医疗保险基金（含公务员基本医疗保险基金、生育保险基金）和城乡居民基本医疗保险基金纳入省级统筹后不少于 1.5 亿元），如遇国家政策调整另议。质押金额随社保基金金额的变动动态调整，以江门市财政局的通知为准， 并在收到通知后十天内完成质押办理。
• 投标人满足财政部门实现财政专户实拨支付电子化的要求。
• 接受江门市财政局和中国人民银行江门市中心支行对财政专户业务的监督管理。
• 投标人具有代理市直国库集中支付业务资格。

2. 资金结算要求
   • 中标人须保证办理采购人资金代理结算业务按时、足额、安全、准确，并提供精细化服务。
   • 中标人收到财政支付指令后及时准确地将基金划入社保支出账户,在上午 12点前接收到拨款凭证的，必须于当天完成资金结算业务，下午 4 时前收到指令的，应在当天划转完毕；在下午 4 时后收到拨款凭证的，必须次日上午 12 点前完成资金结算业务（如遇特殊情况，必须当天完成结算要求的除外），且当月接收到的拨款凭证必须于当月办理完成；如遇特殊情况，经财政部门同意，中标人最迟必须在接收到拨款凭证后两个工作日内办理完成（如遇特殊支付时间要求，以财政部门支付指令为准）；划转失败的，承办银行应当天将款项退回所属账户，并注明原因，同时即日将信息反馈给财政部门，由

财政部门更正后重新支付。若无客观性特殊原因，中标人未能按规定时限完成办理资金拨付，由此造成社保待遇未能及时支付的，所产生损失和不良影响，由中标人承担所有责任。对违约不及时办理业务等问题实行诚信考核扣分，其中，中标人经办人员有违纪行为影响财政专户业务扣 3 分，内控不严出现或无客观性特殊原因未按规定及时办

理业务或故意压票或泄露专户账户信息均扣 2 分，管理不善、丢失财

政资金支付单据等均扣 1 分。中标人违反廉政承诺或经办人员有廉政

违纪违法行为均扣 3 分。若上述情况从账户开设并办理业务起累计发

生扣分达 5 分，由政府采购监督管理部门列入不良诚信记录；若上述

情况从账户开设并办理业务起累计发生扣分达 10 分，有关政府采购合同自动解除，财政专户撤销，改由第三中标人当选或者重新招标确定。

• 中标人须指定专人负责采购人资金银行结算等业务的日常跟踪服务工作，并派专人负责为采购人送递、收取相关票据（账户回单、对账单和取拨款单据等），中标人中标后每月2 日前（如遇节假日顺延）将上月社保基金财政专户明细情况（包括归集、拨付、结余、利息等）拨款回单以及对账单报送财政部门。
• 中标人须根据财政部门要求，对通过省 ETS系统划入财政专户的社保基金征收收入，分险种、分市区、分日期汇总形成《江门市社保信息报送表》，每月 1 日前（如遇节假日顺延）将表格电子版报送财政部门，每月 2 日前（如遇节假日顺延）将表格盖章纸质版报送财政部门。
• 中标人须按国家相关规定执行票据管理，应于当日将代理结算资金明细生成对账文本，及时反馈给采购人对账，中标人要及时准确传递各种回单，并保证各种回单备注栏的准确性和完整性。
• 在实施本项目过程中，中标人必须接受国家审计部门和采购人监督。

• 中标人承担开设账户的维护费、经办业务中产生的跨行划拨手续费及信息系统正常运行所需的网络通讯等费用，不得收取采购人委托代理的社保基金业务任何服务费、手续费，供应商应予以承诺。

3. 其他要求

投标人的投标方案应包括但不限于以下内容：

• 业务的组织（包括业务组织架构，参与业务的人员配备和素质、管理体系等）；
• 对收支系统基本功能的描述；
• 业务处理流程；
• 保证资金及时、安全、准确汇划的措施；
• 划拨资金、汇总、报表处理措施；
• 信息反馈的措施、手段；
• 电子化实时查询的措施、手段；
• 在本项目使用的计算机软、硬件及相关设备；
• 紧急业务处理程序和时间限定；
• 保密措施；
• 对财政部门的其他服务承诺和优惠措施；
• 纠错处理措施；
• 其他需要说明的问题。四、商务要求

1. 投标人所提交的存放服务应符合或优于国家现行相关政策。国家政策没有规定的，执行现行的行业标准。
2. 投标人参与江门市区实体经济和社会建设融资以及支持社会管理事务各项改革。

五、报价要求

本项目无需报价。

六、验收

1. 验收标准：国家标准、招标文件和投标文件；
2. 验收合格后由中标人和采购人双方共同签字确认。七、政府采购合同
3. 采购人和中标人应当在确定中标后的 30日内签订政府采购合同。
4. 采购合同经双方盖章后生效。
5. 政府采购合同应当一式多份，其中一份送政府采购监督管理部门备案，二份由采购代理机构归档。

八、其他

1. 投标人可以对本项目进行投报，但不得将项目中的内容拆散来投标。
2. 投标人可以由法定代表人/负责人/个人独资企业投资人或委托代理人参加开标仪式，随时接受评标委员会的询问，并就有关问题予以正式解答。
3. 上述要求仅起说明作用，并没有任何限制性，而是作为共同报价的基础，以方便采购人和采购代理机构对供应商进行比较。但不得低于采购人和采购代理机构的要求，满足采购人的要求。

九、适用的法律法规

1. 《财政部关于印发<财政专户管理办法>的通知》（财库［2013］

46 号）

2. 《关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的实施意见》（粤财库[2017]59号）
3. 《中国人民银行关于对养老保险基金活期存款实行优惠利率的通知》（银发[1997]567号）