采购需求

一、采购内容

　宁波市奉化区松岙镇人民政府国库集中支付定点代理、清算银行服务项目

▲二、技术要求

（1）具有先进的资金汇划清算系统，适应我区银行系统实时清算要求；

（2）具备先进的信息反馈系统，能够按照财政支付管理改革要求开发相应的银行端系统和配备硬件设备，与镇（街道）财政国库集中支付系统在规定时间内实现联网运行。及时、全面、准确地接收、处理、反映所代理的财政国库集中支付业务信息；

（3）能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性，确保财政资金安全运行，并承担自身网络安全问题方面的有关责任；

（4）严格按照财政国库管理制度改革相关制度规定办理支付、清算业务，能够设置相应的业务部门、配备专业工作人员，保证为镇（街道）财政部门和预算单位提供优质服务，做好国库单一账户（国库集中支付清算账户）、其他财政性资金专户、单位其他资金账户的资金清算工作；

（5）按财政国库集中支付改革要求，对本行系统内有关工作人员进行业务培训；服从改革的深入和扩大，满足不断变化和增加的财政国库集中支付业务需求；

（6）内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施；能较好地协调本行系统内工作关系，妥善处理系统内利益分配。

（7）跟国库集中支付服务相关的账户包含在内。（宁波市奉化区松岙镇财政财务办预算内、宁波市奉化区松岙镇财政财务办代管资金专户、宁波市奉化区松岙镇人民政府财政财务办零余额账户、宁波市奉化区松岙镇人民政府零余额账户、宁波市奉化区松岙镇人民政府单位公务卡专户）

三、业务要求

（一）委托代理、清算银行办理镇（街道）财政国库集中支付业务。财政统发工资代理银行在成交的代理银行中选定，不再另行招标，其业务流程和业务需求另行制定。

（二）代理财政直接支付业务要求

1、及时办理镇（街道）财政部门财政零余额账户和单位其他资金账户的开立、变更和撤销事宜。

2、严格按照镇（街道）财政部门开具的直接支付指令办理财政直接支付业务，并按规定要求与国库单一账户（国库集中支付清算账户）、其他财政性资金专户进行资金清算。

代理银行在营业日14：00（含）之前收到的支付指令，须在当日内将资金汇出；在营业日14：00之后收到的支付指令，须在下一营业日上午10：00前将资金汇出。对于特别紧急事项支出的支付指令，按照加急业务处理程序办理支付。

代理银行在营业日15：00前将当日实际已支付的资金，分资金性质、按部门分预算单位、预算科目汇总，开具“申请财政资金划款汇总清单、申请财政资金划款明细”和申请划款凭证，与国库单一账户（国库集中支付清算账户）、其他财政性资金专户进行资金清算。

3、对违规、违法的支付应予拒绝，并及时报告镇（街道）财政部门。

4、在人民银行奉化区支行、乡镇金库或招标确定的清算银行有充足的备付金头寸，能够保证财政直接支付过程的资金垫付。

5、定期向镇（街道）财政部门报告财政零余额账户和单位其他资金账户支付情况，并提供实时对账和查询。

6、接受宁波市奉化区财政局和镇（街道）财政部门的检查指导。妥善保管财政直接支付指令及相关会计凭证，对各种信息、凭证等承担保密责任。为镇（街道）财政部门及预算单位提供优质代理服务。

7、及时解决技术故障和用户投诉。

（三）代理财政授权支付业务要求

1、及时办理镇（街道）预算单位零余额账户的开立、变更和撤销事宜。

2、严格按照授权支付额度和预算单位的授权支付指令办理财政资金支付业务，并按规定要求与国库单一账户（国库集中支付清算账户）、其他财政性资金专户和单位其他资金账户进行资金清算。

代理银行接到财政授权支付额度通知后，须在1个工作日内将财政授权支付额度通知到相关预算单位。

预算单位采用转账支付方式结算的，代理银行对于营业日14：00（含）之前收到的支付指令须在当日内办妥资金支付手续，对于营业日14：00之后收到的支付指令须在下一营业日上午10：00前办妥资金支付手续；预算单位采用现金支付方式结算的，代理银行须在当日内及时办理现金支付。对于预算单位特别紧急事项支出的支付指令，按照加急业务处理程序办理支付。

代理银行在营业日15：00前依据预算单位的授权支付指令，将当日实际已支付的资金，分资金性质、按部门分预算单位、预算科目汇总，填制申请划款凭证，与国库单一账户（国库集中支付清算账户）、其他财政性资金专户和单位其他资金账户进行资金清算。

3、对预算单位零余额账户的现金支付，严格按照中国人民银行《现金管理暂行条例》的有关规定执行。

4、对违规、违法的支付应予拒绝，并及时报告镇（街道）财政部门。

5、在人民银行奉化区支行、乡镇金库或招标确定的清算银行有充足的备付金头寸，能够保证财政授权支付过程的资金垫付。

6、定期向镇（街道）财政部门和预算单位报告预算单位零余额账户的支付情况，并提供对账和查询。

7、接受宁波市奉化区奉化财政局和镇（街道）财政部门检查指导。妥善保管财政授权支付指令及相关会计凭证，对各种信息、凭证等承担保密责任。为镇（街道）财政部门及预算单位提供优质代理服务。

8、及时解决技术故障和用户投诉。

四、其他说明

（1）鉴于镇（街道）财政部门财政国库集中支付改革仍处于逐步推开和探索中，宁波市奉化区财政局和镇（街道）财政部门不承担因为改革政策和模式变化给中标银行带来的损失。

（2）如发现在投标文件中提供虚假信息，或在服务期内违反财政国库集中支付制度的有关规定，即行终止代理资格。

（3）成交的代理、清算银行要确保对接系统软件的开发及使用，如成交的代理、清算银行未按合同要求开发相应的软件或开发的软件不合格或未在规定的时间内与乡镇国库集中支付系统实现联网运行，则支付招标单位10万违约金。采购单位可提前终止合同。

注：投标人须在投标文件中明确响应。

    五、免收取银行服务收费项目清单

注：投标人须在投标文件中明确响应，以上清单中任一费用不能减免，投标文件作无效处理。

　五、商务要求