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唐山市地方金融监管平台
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2023-05-05发布 77页 文档编号:202305050000503013 需下载券:10
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唐山市地方金融监管平台

采购项目的相关要求

招标文件中不允许偏离的实质性要求和条件为“★”号

  • 一、项目说明

本项目对唐山市小额贷款公司、典当行、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、农民专业合作社(农村资金专业合作社)、社会众筹机构、地方各类交易场所、投资公司等地方金融组织实施监管服务。项目运用大数据、云计算、人工智能等现代信息技术,通过搭建监管平台提升地方金融监管智能化、科技化水平,精准识别金融风险,着力打造成全国领先的全链条金融监管体系,形成对地方金融组织、区域非法金融活动等主体、金融风险行为的事前预警、事中监测、事后处置的有效监管机制。

充分服务各级监管部门,协助日常监管,使监管部门能够统计到平台运营的真实数据,共享监管信息,降低金融监管风险,提高监管效率,促进监管工作的系统化、规范化和持续化。

  • 二、政府采购预算及最高限价为(人民币):【4,996,000.00】元(投标文件中报价高于此预算及最高限价的为无效投标文件)。

三、设备数量及技术规范要求

(一)采购清单

序号

品目名称

标的名称

单位

数量

中小企业划分标准所属行业

1

行业应用软件开发服务

监控中心系统

1

软件和信息技术服务业

2

金融风险监测预警系统

1

3

地方金融监管系统

1

4

非法集资监测系统

1

5

数据管理系统

1

6

数据库管理系统

国产化数据库

2

软件和信息技术服务业

7

中间件

国产化中间件

3

软件和信息技术服务业

8

测试评估认证服务

等保测评

1

软件和信息技术服务业

9

密码产品

CA认证等软硬件

1

软件和信息技术服务业

(二)详细服务规范及要求

1.相关规范与标准(包括但不限于以下依据标准,并执行最新颁布的依据标准):

(1)电子政务外网相关标准规范《国家电子政务工程建设项目管理暂行办法》(发改委第55号令)

(2)《关于进一步加强国家电子政务工程建设项目管理工作的通知》(发改高技〔2008〕2544号)

(3)《关于进一步加强政务部门信息共享建设管理的指导意见》(发改高技〔2013〕733号)

(4)《关于加强国家电子政务工程建设项目信息安全风险评估工作的通知》(发改高技〔2008〕2071号)

(5)《信息系统安全等级保护实施指南》(GB/T25058-2010)

(6)《信息系统安全等级保护测评要求》(GB/T22241-2010)

(7)《信息安全数据库管理系统安全术要求》(GB/T 20273-2019)

(8)《信息安全技术网络安全等级保护基本要求》(GB/T22239-2019)

(9)《信息安全技术网络安全等级保护测评要求》(GB/T28448-2019)

(10)《信息系统密码应用基本要求》(GM/T0054-2018)

(11)《GBT22239-2019信息安全技术网络安全等级保护基本要求》

(12)《GBT28448-2019信息安全技术网络安全等级保护测评要求》

(13)《GBT25070网络安全等级保护安全设计技术要求》

(14)《GB/T36959信息安全技术网络安全等级保护测评机构能力要求和评估规范》

2.相关要求

(1)平台功能要求

序号

名称

功能要求

1

监控中心系统

监控中心系统包括领导驾驶舱、分析研判区、协同指挥区三大板块,具体包括区域风险分布、金融服务统计、地方金融组织经营状况分析、风险线索统计、事件上报等情况。运用数据可视化技术定制大屏展示内容,可对地方金融组织发展态势进行直观展示。用户可通过PC端、大屏幕的实时展示查看相关数据,实现可视化、实时指挥、远程协同的效果。领导驾驶舱:领导驾驶舱包含金融统计服务、地方金融监管和风险线索统计。金融统计服务重点展示金服平台相关数据,地方金融监管展示“7+4”类地方金融组织相关信息,风险线索统计涵盖区域内非法集资风险线索收集和处理情况。分析研判区:以可视化大屏的形式展示区域风险经济发展情况,包括地方金融组织态势、地方金融业增加值、非法金融活动指标展示、金融税收等。协同指挥区:协同指挥子系统主要面向各级部门,实现紧急突发事件处理的全过程跟踪和支持:从突发事件的上报、相关数据的采集、紧急程度的判断、实时沟通、联动指挥、应急现场支持、领导辅助决策。

2

金融风险监测预警系统

金融风险监测预警系统通过信用风险管理、行业风险管理、企业风险管理、合规管理、机构信息管理、平台公告管理、机构账号管理等板块,结合非法金融活动的潜在特点建立大数据风险监测预警模型,从海量的信息中提取涉及非法金融活动的相关信息,7x24小时进行动态监测。实时监测数据中隐藏的风险特征,深度挖掘风险线索,构建企业风险全息画像和关联图谱,实现对企业风险的综合量化评估和及时预警。针对金融风险的监测和预警,系统可以实现对辖区内金融、类金融企业进行信用风险管理、行业风险管理、企业风险管理、合规管理、机构信息管理、平台公告管理、机构账号管理等功能。信用风险管理:通过设定企业信用风险评估指标,对企业经营过程中存在的违约、行政处罚等风险信息进行分析,实现对企业信用风险的监测和提示。行业风险管理:通过对辖区内风险行业进行统计,展示风险高发行业分布情况,历史行业风险趋势。企业风险管理:企业风险管理功能展示企业的重点风险信息:企业名称、企业简称、所属地区、经营状态、所属行业、企业简介。可以直观的查看到企业风险指数情况,点击切换可以看到风险指数五维度各维度的分析数据,包含外部舆情、关联风险、行政处罚、违法涉诉等。合规管理:通过设定合规规则,对触发合规预警企业进行风险提示。机构信息管理:用于对企业基本信息进行管理,包括新设立企业登记备案、企业实际经营业务、实际经营地、不良信用记录等信息。平台公告管理:用于金融局等相关部门内部发布公告,用户可在平台进行查看、审核、处理。机构账号管理:机构账号管理包含账号注册登录、信息管理、风险提示、待处理事项等功能。机构台账管理:机构台账管理是生成小额贷款公司台账、融资担保台账、典当行台账、融资租赁公司台账和其他行业台账等功能。评级管理:评级管理是对相关机构进行评级操作和评级信息的设置功能。

3

地方金融监管系统

对小额贷款公司、典当行、融资担保、融资租赁、商业保理、社会众筹等“7+4+n”类地方金融组织进行监管,实现从登记备案→数据采集→数据中心→非现场监管→现场检查→风险处置的全流程闭环监管,对异常情况进行穿透式分析预警,揭露底层风险和潜在风险,实现资产核实披露,并可通过文件交换功能,建立起与公司之间的沟通交流渠道,实现地方金融组织的合规发展。地方金融监管系统具体包含登记备案、数据采集报送、态势感知、企业评级、智能审批、智能分析、企业全息画像、机构填报、分行业合规监管九大功能:企业登记备案:登记备案审批方便监管用户对该类企业的账号注册、企业备案、信息变更进行审核,包括登记注册、身份认证、业务准入管理、企业变更管理等子模块,通过审批可实现对该业态企业的账号管理、备案信息管理、基本信息管理。数据采集报送:数据报送通过“机构填报端”获取机构主要数据,企业报表分为监管报表与业务信息填报,企业经营情况需要填报给监管部门。监管报表包含有资产负债等财务情况,业务情况。企业需要定期提供公司的实际情况进行填报工作。业务信息填报包含有合同信息,放款信息,回款信息,以及逾期信息的填报工作;同时提供报送客户端、提供标准数据接口,实现企业,通过接口报送、手工填报、报表报送等多种方式将企业或平台的基本信息、业务运营信息、财务信息、资金信息、资产包底层资产情况等各类数据报送到系统。态势感知:通过态势感知,展现地区现有企业的发展状况,包括企业数量,信用等级,各地区分布情况,企业风险情况,地区企业经济运行统计以及预警信息的展示。智能分析:智能分析模块依托大数据与系统的分析计算,将获取的数据分析整合后形成图标,通过数字直观的体现整体。智能分析主要包含有基础情况表,分类情况表,基础数据,交叉分析以及表格分析。企业全息画像:企业全息画像模块为监管用户提供被监管企业的全面肖像,通过企业画像可快速了解行业的整体状况,企业全息画像模块经过对获取到的数据进行综合统计分析后,以全息画像的形式展现企业的全面信息,包括企业概况、企业基本信息、企业风险指数、企业监测指标、外部数据、风险报告等信息,通过多种图表形式进行综合展现。机构填报端:企业报表分为监管报表与业务信息填报,企业经营情况需要填报给监管部门。企业需要定期提供公司的实际情况进行填报工作。分行业监管:针对小额贷款、融资担保、典当行、融资租赁、商业保理、地方资产管理公司、交易场所行实现线上监管,从设立到退出的完整在线审批流程,提供机构在线管理、行业内明细数据查询、报表统计、发展趋势分析、风险趋势分析、图形化展现、行业监管指标体系、行业风控模型、风险事件管理、各类定制化报告分析服务等功能,方便对应的监管人员进行监管,实现原系统历史数据的导入整合。

4

非法集资监测系统

非集案件处置进展台账:非法集资预警设置:通过设置养老旅游、虚假宣传、保本高收益、民间借贷纠纷、业务快速扩张、住所失联、失信、频繁变更重要工商信息、关联企业立案、涉嫌非集、疑似跑路失联及疑似逾期等风险标签,实现对区域非法集资风险事件的监测预警。非法集资监测:通过非法集资监测预警模型,对辖区内全量企业进行实时动态风险监测,从企业合规经营、对外投资、股权穿透等维度,精准识别非法集资风险,并对检测到的非法集资风险进行提示,用户可进行查看、确认。非法集资事项管理:对接立案数据,管理辖区内非法集资行政、刑事案件,主要实现案件的基本信息查询、查看、编辑和统计分析,有利于掌握本区非法集资等案件进展情况(如案件侦查、案件处置等)。非法集资管理监控:对非法集资风险核查与处置进行流程监控,从系统监测发现风险到下发风险核查任务到风险核实性质认定,最后立案调查、实施行政处罚,涉嫌刑事犯罪行刑链接等,实现对非法集资核查处置的全流程管理。非法集资管理:线索登记:集合来自于各个渠道的举报线索,包括市民举报电话、信访记录、舆情风险信息等,通过系统对接、人工录入等多方式实现举报线索信息化管理。外部线索导入:外部线索导入是将其他部门移送的非法集资相关线索,批量的导入到系统中,线索的内容包括线索登记中的线索内容。线索维护:非法集资线索维护是对线索登记及采集的线索进行统一管理,包括修改线索内容、删除线索,还能够一键将线索转化为正在经营线索进行分析研判。线索生成:能够对已部署打击后的非法集资线索进行拓展,生成新的待核实线索。线索统计:线索地域统计,根据线索所在地区进行统计汇总,并能钻取线索的详细信息。根据已核实投诉举报非法集资线索进行汇总,可用于发放投诉举报奖励以及绩效考核等工作。网络舆情:通过实时采集全网舆情信息,设置非法集资关键词组,提取非法集资风险相关舆情线索,统一展示到网络舆情专题中。

5

数据管理

地方金融组织数据库:存放唐山市监测范围内7+4类地方金融组织数据,包括工商注册信息、机构人员信息、生产信息、备案信息、报送信息、经营信息等。金融风险数据库:存放来自互联网大数据、金融行业数据、政务数据三个方面的信息。地方金融组织风险指数数据库:存放地方金融组织的历次风险指数和风险等级,用于评判风险变化情况。黑白名单数据库:存放相关部门颁布的黑/白名单,用于对地方金融组织实施名单监管。金融监管数据库:通过对接市监、法院、公安、税务等数据,用于存储金融监管相关数据信息,包括备案审批、监管处罚等信息。基础数据库:用于存放用户、权限等基础数据信息。风险模型数据库:用于存放金融风险监测预警模型、小额贷款监管模型、融资租赁监管模型、融资担保监管模型、典当行监管模型等重点行业模型数据和关联模型指标。标准化数据接口:通过统一的数据接口对接外部系统数据和对外提供数据,主要功能包括新建接口、删除接口等。数据接口可进行相关配置,例如:接口名称,数据范围等。接口规范具有适用性和前瞻性,能够拓展匹配公安等相关部门接口标准,以便进行数据对接等工作。外部数据提供:为了更好实现平台的目标,需要补充部分外部数据。系统通过采集发布的全国工商数据、法院数据、非法集资主体风险数据库、企业招聘数据、舆情数据、业务数据等网络公开数据等,推送至本项目建设系统中,作为金融风险监测预警数据来源的有力补充部分,支撑数据分析和系统功能的实现。

(2)平台参数要求

序号

名称

参数要求

1

总体技术要求

兼容性

基于J2EE技术、SOA框架、数据设计和Restful数据交换技术等安全技术路线要求。系统具备很强的兼容性,支持版本升级,能够保证数据平滑升级。支持多种操作系统,如Windows、Linux、Unix等主流操作系统,以及国产化操作系统下的产品使用。数据库多类型、多版本支持,支持MySQL、Oracle、SQL Server数据库的主流版本数据库等。多浏览器支持,如Internet Explorer(8-11)、Chrome、Safari、Firefox等浏览器。系统采用Java语言开发,使用Spring MVC架构为优。系统需具备支持多种常用的中间件产品。系统能实现在局域网部署,支持互联网使用。

安全性

包括人员密级和文件密级的定义;用户账号支持与IP地址进行绑定,非绑定设备或地址无法登陆系统;系统具备密码管理策略设置功能,如密码强度验证,定期修改密码提醒等;支持水印安全,如数据报表、通知公告等。三员分离:系统要具有多个系统管理员角色的设计,如系统管理员、应用日志管理员、安全保密管理员,相互制约,任何一个管理员都无法查看使用人员在使用过程中产生的具体数据。涉密管理:包括人员密级和文件密级的定义。系统要具备完善的日志管理功能,能够记录各类系统管理员、使用人员的系统操作记录日志。数据存储:系统要具备高的数据存储安全设计,文档、附件能在服务器上单独加密存储,能做到对某些存入数据库的数据、服务器的数据自动加密,支持国密。人员账号:系统要能提供多种人员账号安全保障措施,比如加密锁登录等。网络传输安全:系统应该提供基于数据在网络传输中的安全设计。系统具有单独的安全日志记录异常登录、越权访问、密码猜测、伪装站点访问。实现系统补丁包自动更新。支持水印安全,如数据报表、通知公告、文档、企业名录等。

集成性

提供开放、统一的数据接口,明确系统内部的数据通讯协议,系统之间的数据交换标准,与第三方软件做好数据接口等,制定统一标准接口和规范,通过接口实现与第三方系统等对接。支持流程节点与第三方系统的交互。支持复杂的集成数据转换。支持基于接口的组织结构同步。支持基于CAS的统一认证。

易用性

单位内部流程灵活定制、适应单位内部组织架构变化并按照单位内部设定的业务流程规范化的要求快速适配流程。系统可操作性强,为用户提供友好的操作界面。消息提醒能通过在线消息、电子邮件、手机短信等进行提醒。提供数据备份与恢复功能,保证系统宕机后能够及时恢复,提供备份策略、计划和工具。系统对运行过程中的运行情况记录,提供用户的系统操作记录日志,记录操作用户所在地理位置。系统能够提供维护工具,比如客户的环境基本设置,数据修改等。系统提供用户自助密码找回功能,至少支持短信找回、邮件找回。系统提供运行情况监控,如资源占用、任务队列信息等,方便系统故障排查。系统具有提醒消息分类的功能,比如按已读/未读,领导的消息,重要的消息,我关心的消息等。

2

系统架构要求

系统架构

基于J2EE的分布式计算技术;系统采用Java语言开发,使用Spring MVC架构为优,构件技术;UI用户界面设计技术;SOA基于服务的框架结构技术;RestFul接口交互技术等。

性能指标要求

性能指标

性能稳定,响应速度快,支持2000人并发同时在线使用,并具备数据和系统容灾功能。

3

大数据分析能力要求

主要能力

监控中心一站式大数据分析平台,采用大数据、移动互联网、人工智能等先进技术,支撑业务创新,随时随地透视管理及服务,辅助科学决策,加速数据驱动转型变革。支持将内部数据和外部数据集成起来,利用平台中强大的建模工具和报表设计器,对各方面数据进行自助式场景化数据分析,并可以多种形式展示到PC端、大屏等媒介上,还可以形成图文报告等多种形式的报表文体,助力数字化转型升级。

系统配置

支持用户、角色集中管理。支持对平台精细到功能点的权限管理,其中报表权限支持到浏览、导出。支持对用户或角色授予数据权限,可以管理到维度对应事实表,以及对用户授予的维度数据范围。

数据集成

支持集成统一平台数据至分析平台应用中心机制。抽取平台,支持SQL Server、Oracle、MySQL及脚本代码方式数据抽取。抽取平台,可以简单灵活的自定义抽取逻辑。抽取平台,支持自动生成数据仓库表结构。抽取平台,支持增量抽取数据抽取机制。抽取平台,支持自动或手动调度抽取任务机制,并支持抽取日志管理。抽取平台,高性能的抽取引擎。

预警中心

支持按按固定频率推送预警报表,也支持当预警报表出现预警的情况下,推送分析报表。支持以邮件、微信、钉钉或第三方接口等多种途径发送报表。提供统一预警阈值设置(上限阈值和下限阈值)。提供多种预警规则设置(单边预警、双边预警和多条件预警)。提供预警信息编辑功能(预警提示信息)。提供多种预警模式设置(仪表盘和红绿灯、邮件、短信等)。提供预警链接和分析功能(预警信息直接进入分析)。提供预警任务调度和维护功能。

4

软件能力要求

软件能力

全面支持各软硬件环境,包含服务端、客户端。

服务器端操作系统

服务器采用主流的数据库、应用服务器操作系统:WINDOWS、Linux等主流操作系统。

应用支撑服务器(中间件)

系统需具备支持多种常用的中间件产品。

数据库

采用主流的数据库,具备良好的扩展性,兼容性,安全性,容易使用。

浏览器

支持主流浏览器,如Internet Explorer8.0或以上、Google Chrome、FireFox以及国产浏览器等。

处理器

支持国产芯片兼容。

存储

支持国产存储。

整机适配

支持国产整机适配。

云平台适配

支持政务云平台适配。

528

平台其他能力要求

平台其他能力

实现和唐山市其他政务系统对接的能力,实现监管分析数据的互通平台。突破传统的垂直运作、单部门内循环模式,以数据整合、应用集成为目标,以监管为中心,以管理业务的协同为主线,以数据共享交换为核心,构建“纵向到底、横向到边”的整体型“数字监管”业务体系,聚焦“7+4”类地方金融组织的监督管理业务,不断推动创新和改革。提供统一技术平台。有力支撑领导桌面、挂图作战以及相关统计分析需求。提供数据分析能力以及呈现能力。具备业务定制能力、可视化集成能力、系统环境支持能力等。

快速构建能力要求

支持快速构建地方金融监管平台的相关功能业务的开发。能够快速的完成平台功能页面及后台服务的构建,保障项目及新需求功能的快速上线。

(3)部署环境要求

目前市政务云未建成信创政务云,鉴于当前金融风险形势依然严峻复杂,特别是非法集资反弹压力日渐增大,还需进一步加强监管,掌握整体情况,当务之急在现有政务云环境下搭建监管平台,待信创政务云建成后,将该项目迁移信创政务云。

部署环境配置表

云资源

服务器

主机名称

Vcpu

内存(G)

系统盘(G)

数据盘(G)

数量

带宽大小(M)

云资源

8

16

100

200

1

10

云资源

8

32

100

1024

1

10

云资源

16

32

100

1024

1

10

云资源

16

32

100

1024

1

10

云资源

8

16

100

500

1

10

云资源

8

16

100

250

1

10

四、安全标准:符合国家、地方、行业、团体或企业标准,并按照最高标准执行。

等保测评:依据国家信息安全等级保护规范规定,按照有关管理规范和技术标准,对信息系统安全等级保护状况进行检测评估。

CA认证:电子认证服务,为电子签名相关各方提供真实性、可靠性验证。

五、服务要求

1.服务标准:符合国家、地方、行业、团体或企业标准,并按照最高标准执行。

本次项目要求合同签订之日起5个月内完成建设上线(制定阶段性项目计划),制定满足业务需求的、具有实际可操作性的项目实施方案,确保项目高质量交付。为了保障项目的成功交付,采购人随时跟踪掌握项目的整体进度。

2.售后服务

(1)本项目维护团队须不少于5人,熟悉本项目业务流程及技术架构且项目经验满2年以上的运维人员,每天24小时的现场维护支撑,确保业务正常流转。

(2)中标人必须成立合理的项目组织机构,需提出合理的人员安排计划、项目进度计划、文档管理计划等。对发生的问题,需现场对用户方所提出的维护要求做出实质性反应,2小时内予以解决。如2小时内未解决,中标人必须为维修和技术支持所未能解决的问题和故障提供正式的升级方案。

(3)培训:应委派具有丰富经验的培训教员提供培训服务。由成交供应商承担所有培训相关费用。

内容:对系统使用人员、管理人员、维护人员进行系统使用及维护培训

培训次数:不少于5次

人数:约500人次(监管人员100人次,监管对象400人次)

时间:系统建成后2个月内

地点:唐山市地方金融监督管理局会议室(借助云会议)

3.采购的产品是市场监管总局发布的《强制性产品认证目录》(最新版本)内的产品,供应商应当提供强制性产品认证证书,相应产品上需加施强制性产品认证标志。

4.涉及数字产业绿色低碳发展的按照财政部、生态环境部的相关通知执行。

六、知识产权

1.投标人应保证在本项目中使用的任何产品和服务(包括部分使用),不会产生因第三方提出侵犯其专利权、商标权或其它知识产权而引起的法律和经济纠纷,如因专利权、商标权或其它知识产权而引起法律和经济纠纷,由投标人承担所有相关责任。

2.除招标文件特别规定外,采购人享有本项目实施过程中产生的知识成果及知识产权。

3.投标人将在采购项目实施过程中采用自有或者第三方知识成果的,应当在投标文件中载明,并提供相关知识产权证明文件。使用该知识成果后,投标人需提供开发接口和开发手册等技术资料,并承诺提供无限期支持,采购人享有使用权(含采购人委托第三方在该项目后续开发的使用权)。

4.如采用投标人所不拥有的知识产权,则在报价中必须包括合法获取该知识产权的相关费用。

七、付款条件、进度和方式

1.条件:

分两个阶段:

(1)第一阶段:合同签订后3日内,中标人组织人员入场工作,10日内完成调研成果及方案制定,并经专家验收进入实质性开发阶段且完成系统框架50%。

(2)第二阶段:按照方案功能清单,中标人通过项目竣工验收。

2.进度:第一阶段经专家阶段性验收后,采购人向中标人支付合同总价款的30%;第二阶段采购人验收合格后,采购人向中标人支付合同总价款的70%。

3.方式:采用银行转账形式。采购人向中标人支付款项前,中标人需提供相应金额、符合国家规定的增值税专用发票;凭合同、中标人开具的发票及发票复印件加盖中标人财务章、验收报告(加盖采购人公章)、中标通知书等材料办理支付手续。

八、本次招标采购由采购人书面授权评标委员会直接确定中标人。

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