采购内容及相关要求

一、项目概况：

1、按照财政部、中国人民银行相关规章制度和公开透明原则，通过对烟台开发区部分财政性存款、预算单位、国有企业资金存放定点银行征集，以选取抗风险能力强、资产运营质量优、内部风险控制制度完善、资金存储安全系数高、盈利能力强的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、政策性银行及外资银行，以提升资金的保值增值能力及使用效益。

2、采购范围：开户单位为烟台经济技术开发区财政金融局（包含社保资金归集户、其它住房资金专户）、烟台经济技术开发区基本建设资金管理中心、烟台业达国有资产经营有限公司等。

二、存款银行服务要求：

1、能够满足资金运转需要的经营网点规模，营业人员服务热情周到、业务精炼、办事效率高；

2、具有较强的风险控制能力和应急预案；

3、具有先进的资金汇划、清算系统，本行系统同城转帐实时、异地转帐两小时到帐，跨行支付24小时内到账；

4、具有先进技术支持和信息反馈系统,能够及时、全面、准确地反映代理财政资金业务信息，并能够按照要求向开户单位提供相关信息；

5、能够保证资金汇划系统和内部网络的安全，并承担自身网络安全问题相关责任；

6、内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施，具有健全的组织机构，完善的技术经济档案管理制度和严格的客户服务保障体系；

7、服务银行确定协调机构和责任人；

8、服务银行须设置专柜和专职人员办理资金业务。

9、活期存款利率执行人民银行规定的同期协定存款基准利率上浮不低于30%、定期存款利率执行人民银行规定的同期基准利率上浮不低于40%，承诺人民银行调整后随之浮动。

10、不向资金存放主体相关负责人员输送任何利益，不将资金存放与资金存放主体相关负责人员在本行亲属的业绩、收入挂钩。

11、根据采购人要求提供的其他服务。

三、项目说明：

1、本项目为对烟台开发区部分财政性存款、预算单位、国有企业资金存放定点银行选定，成交原则：经磋商小组专家评审综合得分达到70分的银行，均为本项目成交单位。

2、本次成交单位仅限于烟台开发区部分财政性存款、预算单位、国有企业资金存放定点银行选定项目，成交单位不允许授权或转授权。

3、成交单位在服务期限内，若出现违法、违规、合同违约、弄虚作假等问题，或被有关部门通报，其成交资格将直接被取消。

4、成交单位在服务期限内，应授权并指定本单位专门联系人员，以方便随时联系。如果需要更换联系人，须在变更前7日内提供变更联系人的授权相关资料的原件，并经采购人及有关部门审核批准后，方能予以更换。否则，因成交单位变更联系人而引发的一切后果自负。

5、服务期限内，开户单位经批准后有权成交单位中自行选择银行办理存款业务。